基本方針

• お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
• 法令及び会社が定めた取扱い方法に則り、適正な営業活動を行います。
• 金融のプロフェッショナルとして、知識向上の為研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

• 適切な勧誘

  1. お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申出があった場合には勧誘は行いません。
  2. 威追的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
  3. お客様に保険料及び投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供は致しません。
  4. 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
  5. お客様には、告知義務がある事、また、個の告知義務に違反したときは生命保険契約が解除される事を説明し、洩れなく正しい告知が得られるように努めます。

• 適合性の原則

  1. お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
  2. 保険契約の勧誘にあたってはお客様の視力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘する為に社内規定則した運営管理を行います。
  3. 外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等(特定保険契約)のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識及び財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。

• 募集資料の取扱

  1. 募集資料は、会社の規定に従ったもののみを使用します。

• 誤認防止

  1. 生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招く事がないよう取り扱います。

• 説明義務

  1. 保険契約等の加入及び投資信託の購入に関わるお客様の判断客を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。

• 保険料の授与

  1. お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引き換とし、それ以外での授与は致しません。
     また、一定金額以上若しくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込をお願いする場合があります

• 投資信託

  1. 証券業務等生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令及び関係業界団体が定める規則に従って投資勧誘を行います。